Akili couvre toute la chaîne : consentement, requête de score, explication de la décision, pilotage de la consommation.
Le cœur d'Akili : une requête, une réponse en moins de 100 ms en zone UEMOA. Score, bande de risque, reason codes et horodatage signé. Authentification OAuth2, documentation OpenAPI, sandbox de test.
Pas d'intégration technique ? Déposez un fichier CSV depuis le portail : Akili traite vos sujets en masse et vous restitue les scores. Idéal pour les campagnes et la pré-qualification.
Re-scoring périodique de vos clients existants : suivez l'évolution de la qualité de votre portefeuille dans le temps et détectez tôt les signaux de vigilance.
Tableau de bord de consommation, historique des requêtes, gestion des clés API, factures en double affichage EUR / FCFA. Pensé mobile-first, comme tout Akili.
Gratuite, elle permet à chacun de consulter son propre score, de comprendre ce qui l'influence, de suivre les conseils et tutoriels qui le font monter, et de gérer ses consentements. La transparence, côté citoyen.
Pas besoin de smartphone : au Sénégal comme en Côte d'Ivoire, un simple code USSD suffit pour consulter son score et donner son consentement. L'inclusion, jusqu'au bout.
Via l'app et l'USSD, chaque personne évaluée reçoit des conseils et tutoriels pour faire monter son score. Bénéfice direct : des emprunteurs mieux préparés, des portefeuilles plus sains.
Quatre profils que le système bancaire classique ne sait pas évaluer — et comment le score Akili change la donne. Situations illustratives, personnages fictifs, données synthétiques.
Elle vend des fruits au marché depuis huit ans. Pas de bulletin de salaire, pas de comptabilité — mais des encaissements mobile money tous les jours, réguliers comme une horloge.
Avec Akili : son institution de microfinance traduit cette régularité en un score, et peut instruire sa demande de fonds de roulement en quelques minutes au lieu de la refuser faute d'information.
Ses revenus arrivent deux fois par an, à la récolte. Vu sur trois mois, son profil semble risqué ; vu sur trois ans, il est d'une régularité exemplaire.
Avec Akili : le score capte la saisonnalité et la fidélité de ses remboursements passés — sa coopérative peut adapter l'échéancier de son financement d'intrants à son cycle réel.
Son carnet de commandes déborde, il lui faut une deuxième machine. Sans garantie formelle à offrir, aucune banque ne pouvait jusqu'ici examiner son dossier.
Avec Akili : ses paiements fournisseurs et encaissements clients dessinent un profil fiable. La fintech qu'elle sollicite obtient un score et des reason codes en moins de 100 ms, directement dans son parcours.
Une PME familiale sans états financiers audités, qui veut agrandir son stock avant la Tabaski. Le gérant paie tout en mobile money depuis des années.
Avec Akili : le monitoring de portefeuille suit la santé de la boutique dans le temps — sa banque peut élargir sa clientèle finançable tout en anticipant mieux le risque d'impayé.
Chaque score est accompagné de reason codes : des explications structurées et lisibles qui indiquent ce qui a pesé dans l'évaluation. Trois bandes de risque, une sémantique couleur constante.
| Bande | Lecture | Exemples de reason codes |
|---|---|---|
| Fiable | Signaux comportementaux solides et réguliers. | RC-03 Régularité des encaissements · RC-12 Ancienneté du compte |
| Modéré | Profil correct, quelques points de vigilance. | RC-07 Variabilité des flux · RC-09 Historique court |
| Vigilance | Signaux faibles ou insuffisants — à examiner de près. | RC-01 Flux irréguliers · RC-05 Faible activité récente |
Exemples illustratifs sur données synthétiques. La décision d'octroi reste toujours celle de l'institution partenaire.
Une démonstration guidée, sur données synthétiques, adaptée à votre segment.
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